Guarda hasta 5 instantáneas independientes de tu cartera, compáralas entre sí y consulta una vista consolidada de AUM y rentabilidad combinada.

Simulación Monte Carlo del portafolio: proyecta distribución de rentabilidades futuras, percentiles de riqueza y probabilidad de alcanzar objetivos.

Optimización Black-Litterman: combina el equilibrio de mercado con las views del gestor para generar una cartera óptima con pesos estables.

Análisis factorial: exposición del portafolio a factores Fama-French (value, size, momentum, quality, low-vol). Atribución de retorno por factor.

Métricas de riesgo en tiempo real: alertas de concentración, VaR, drawdown, correlación extrema y stress test sobre escenarios históricos.

Monte Carlo con aportaciones periódicas (DCA), retiros SWR (4% rule) y modo retirement. Proyecta la distribución de riqueza futura con bandas P5-P95 y probabilidad de éxito.

Optimización multi-objetivo: max Sharpe, min varianza, risk parity (Bridgewater) y target return. Universo customizable, restricciones de peso por ticker.

Regresión OLS real contra factores Fama-French 5+Mom. Alpha, t-estadísticos, R² ajustado. Datos FF embebidos (36 meses). Soporta ticker individual o portfolio completo.

Dashboard de finanzas personales: heatmap mensual de gastos, treemap por categoría, widget de saldo neto, top 5 merchants y timeline de transacciones con filtros.

Motor de rebalanceo automático: detecta drift respecto al target, calcula operaciones de ajuste y proyecta rentabilidad ajustada al perfil del inversor.

Dashboard de análisis de una acción: KPIs clave (P/E, P/B, EV/EBITDA), ficha fundamental, precio objetivo y señal de consenso de analistas.

Valoración por DCF: proyecta flujos de caja libres, aplica WACC, calcula valor intrínseco y rango de sensibilidad precio/WACC.

Análisis técnico sobre el histórico diario real (Yahoo Finance): precio con MA50/MA200, VWAP anclado y PSAR; RSI, StochRSI, CCI, ADX/DMI, volumen y niveles de máximos/mínimos recientes. Declara su fuente y la fecha del último dato; sin datos reales no dibuja nada. No incluye velas, MACD ni Bandas de Bollinger.

Veredictos de analistas: recomendaciones de consenso (Buy/Hold/Sell), precio objetivo medio y rango de estimaciones del sell-side.

Simulación Monte Carlo por acción: distribución de precios futuros con percentiles, probabilidad de superar precio objetivo y escenarios de estrés.

Backtesting de estrategias sistemáticas: walk-forward sobre datos históricos, métricas de performance y comparativa con benchmark.

Detector de arbitraje estadístico: pares cointegrados con z-score, señales de entrada/salida y simulación de retorno esperado del par.

Análisis de activos privados: valoración, retornos MOIC/TIR, línea temporal de inversión y comparativa con benchmarks de private equity.

Modelos de M&A: valoración por transacciones comparables, análisis de dilución/accreción, contribución de sinergias y rango de precio de oferta.

Calculadora WACC: coste del equity (CAPM), coste de la deuda, estructura de capital y WACC resultante con análisis de sensibilidad.

Panel PRO: herramientas avanzadas de análisis cuantitativo, modelos de valoración personalizados y exportación de datos institucionales.

Gestión de NAV e inversores del fondo: carga estados de NAV en Excel/CSV, obtiene KPIs de capital llamado/distribuido/pendiente, visualiza los top 10 LPs por NAV y genera el historial de valoración.

Generador de certificados de posición LP: selecciona el inversor, configura los datos del fondo y la gestora, y descarga el certificado oficial en PDF con el detalle de participaciones, NAV y capital comprometido/desembolsado.

Dashboard de control de vehículos de inversión: semáforo KPI por fondo (TIR, MOIC, DPI), filtros por tipo/estado y exportación a Excel/PDF. Incluye métricas avanzadas de EV, apalancamiento y generación de Trade Blotter para eFront.

Calculadora de opciones y Greeks (Black-Scholes): configura strike, spot, IV y vencimiento para obtener Delta, Gamma, Theta, Vega y Rho. Incluye estrategias multi-leg (spreads, straddles) y cobertura de portafolio con opciones put.

Optimización fiscal FIFO/LIFO: identifica posiciones con pérdidas realizables, calcula impacto fiscal estimado bajo el régimen IRPF español y recomienda operaciones de tax-loss harvesting.

Simulador FIRE: proyecta el patrimonio hasta la independencia financiera con tasas de retirada seguras (SWR), inflación e IPS ajustado al horizonte.

Laboratorio de trading: herramientas de simulación de órdenes, análisis de impacto de mercado y optimización de ejecución.

Backtesting y construcción de estrategias algorítmicas: Strategy Builder visual, motor de backtesting walk-forward y Monte Carlo.

Centro de formación: cursos estructurados de finanzas, inversión e instrumentos alternativos con progreso de aprendizaje y certificaciones.

Módulo de valoración: DCF, comparables, M&A y LBO con ejercicios interactivos, modelos descargables y casos prácticos reales.

Módulo de teoría de carteras: Modern Portfolio Theory, Black-Litterman, factor investing y gestión del riesgo con simulaciones interactivas.

Módulo de estrategias: systematic trading, long/short, event-driven, global macro y alternativas. Casos de estudio con datos históricos reales.

Lección interactiva de valoración por descuento de flujos: del FCF al valor por acción en seis pasos, con ejercicio y repaso. Usa una empresa de ejemplo o un ticker de tu cartera, y calcula con el mismo motor que el panel DCF de Stock Analysis.

Análisis fundamental: cuenta de resultados, balance y flujo de caja con ratios de valoración, crecimiento y calidad. Serie histórica de 10 años.

Investment Policy Statement: documento personalizado con perfil de riesgo, restricciones, objetivos de rentabilidad y directrices de asignación de activos.

Cuestionario de idoneidad MiFID II: tolerancia y capacidad de riesgo, horizonte, conocimiento/experiencia y sesgos conductuales. Produce un perfil de riesgo, un score y una cartera modelo propuesta, y permite enviar ese perfil al RoboAdvisor o precargarlo en el IPS.

Generador de memos de inversión con IA: crea informes de tesis de inversión estructurados con análisis fundamental, técnico y de valoración.

Motor de escenarios macro: proyecta el impacto de shocks macro (recesión, inflación, tipos) sobre el portafolio y posiciones individuales.

Simulador de brokerage: ejecuta órdenes simuladas de compra/venta, calcula costes de transacción y actualiza el portafolio en tiempo real.

Gestor de portafolio con IA: genera y ejecuta planes de inversión completos basados en perfil, horizonte y objetivos definidos.

Integraciones y conectores: conecta exchanges, brokers y fuentes de datos externas mediante APIs para sincronización automática del portafolio.

API REST pública: accede a los datos del portafolio mediante API key con documentación OpenAPI, ejemplos de código y rate limits.

Resumen del portafolio inmobiliario: valor NAV total, distribución geográfica, yield medio, ocupación y evolución del patrimonio de activos reales.

Análisis de infraestructura: activos de transporte, energía y utilities con flujos de caja concesionados, TIR regulada y perfil de riesgo.

Recursos naturales: seguimiento de exposición a agricultura, forestación y minería con análisis de ciclo de commodity y flujos de royalties.

Dashboard de materias primas: precios spot y futuros, backwardation/contango, análisis de estacionalidad y posicionamiento especulativo.

Analiza la salud financiera de cualquier empresa cotizada: Altman Z-Score, Piotroski F-Score, liquidez, solvencia y rentabilidad. Genera un scoring de riesgo de quiebra y calidad de balance.

Modelo de predicción de momentum basado en factores técnicos y de fuerza relativa. Identifica acciones con momentum alcista y bajista para carteras long/short.

Filtra el universo de renta fija por rating, duración, YTM, emisor, divisa y sector. Compara métricas de riesgo/rendimiento entre bonos soberanos, corporativos e high yield.

Calculadora de valoración de bonos: precio limpio/sucio, TIR, duración modificada, convexidad y sensibilidad a movimientos de tipos.

Análisis de riesgo de crédito: spread vs treasuries, probabilidad de default implícita, CDS spread y matriz de migración de ratings.

Gestión de cartera de renta fija: agregación de posiciones, DV01 total, distribución por vencimiento, análisis de curva y riesgo de reinversión.

Comparativa y simulación de Planes de Pensiones y EPSV: aportaciones deducibles IRPF, ventaja fiscal acumulada, proyección de capital en la jubilación.

Análisis de resultados corporativos: tracking de earnings vs consenso, sorpresas históricas, revisiones de estimaciones y calendario de próximas presentaciones.

Genera código Python/Pine Script para estrategias algorítmicas a partir de una descripción en lenguaje natural. Incluye señales de entrada/salida y gestión de posición.

Motor de backtesting profesional: testea estrategias en datos históricos con comisiones reales, slippage y gestión de capital. Métricas: Sharpe, max drawdown, CAGR.

Replica automáticamente las operaciones de traders seleccionados. Configura el ratio de copia, límites de riesgo y filtros por tipo de activo.

Biblioteca de estrategias de inversión predefinidas: value, growth, momentum, quality, low-volatility. Explora lógica, backtests históricos y configuración de cada estrategia.

Monitor de riesgo en tiempo real: VaR de cartera, stress tests, concentración por activo/sector, correlaciones extremas y alertas de breach de límites de riesgo.

Identifica el régimen de mercado actual (risk-on/off, tendencia/rango, alta/baja volatilidad) para adaptar dinámicamente la estrategia de inversión.

Due diligence asistida por IA: analiza documentos de inversión, extrae métricas clave, genera resumen ejecutivo y detecta red flags en memorandos, term sheets y financials.

Portafolio cripto unificado: saldos de exchanges conectados vía API, P&L FIFO, equity curve y distribución de activos. Precios en tiempo real vía CoinGecko.

Screener de las 100 principales criptomonedas: filtros por sector, capitalización y volumen, sparklines 7d y ranking global con datos de CoinGecko en tiempo real.

Tracker de protocolos DeFi: APY en tiempo real vía DeFiLlama, registro de posiciones de yield farming y proyección de rendimientos a 12 meses ajustada al riesgo del protocolo.

Correlación de Pearson entre activos cripto y tu cartera: matriz interactiva, rolling 30d chart y slider de asignación óptima para minimizar correlación con Bitcoin.

Conexión a 12 exchanges vía API keys de solo lectura (almacenadas localmente): sincroniza saldos de Binance, Kraken, Coinbase, Bybit y más para consolidar tu portfolio cripto.

Importación y exportación de historial cripto: carga transacciones desde cualquier exchange en CSV/XLSX y exporta en formato completo, holdings o fiscal para tu asesor.

Mapa de liquidaciones estimadas para BTC y ETH. Muestra long liquidations (rojo) vs short liquidations (verde) por nivel de precio para anticipar movimientos bruscos de mercado.

Calcula la pérdida impermanente en pools AMM de DeFi. Compara IL vs holding, factoriza comisiones de trading y recompensas de farming, y visualiza el punto de equilibrio.

Compara rendimientos de stablecoins en protocolos DeFi, plataformas CeFi e instrumentos TradFi. Factoriza riesgo, seguro de depósitos y exposición a smart contracts para el mejor retorno ajustado.

Monitoriza cualquier dirección Ethereum on-chain en modo solo lectura. Consulta balances ETH + top ERC-20, valores en USD vía CoinGecko y transacciones recientes sin firma ni claves privadas.

Calcula tu FIRE Number y fecha estimada de independencia financiera mediante simulación Monte Carlo con 1.000 paths. Estima la probabilidad de no agotar el capital con distintos niveles de gasto.

Optimización fiscal de cartera: identifica plusvalías/minusvalías latentes, calcula el tramo IRPF aplicable, el coste fiscal y genera alertas por la regla anti-aplicación (art. 33.5 LIRPF).

Genera un informe de patrimonio neto consolidado con activos financieros, inmobiliario, mercados privados y pasivos. Exportable como PDF con branding personalizado.

Diseña planes de equity (ESOP, Phantom Shares, SAR), calcula calendarios de vesting, simula la valoración fiscal bajo la Ley de Startups 2022 y analiza la dilución del pool de opciones.

Genera el borrador del Modelo 721 (AEAT) — declaración informativa de criptomonedas en el extranjero. Calcula saldos al 31/12, evalúa la obligación de declarar (umbral €50.000) y exporta resumen para asesor fiscal.

Repositorio de documentos legales: contratos, escrituras, acuerdos de inversión. Búsqueda semántica, extracción de cláusulas clave y versionado.